越南如何使用加密货币来修复其 FATF 声誉

区块链周刊7月8日报道

2025 年 6 月 14 日，越南国民议会通过了《数字技术产业法》，标志着该国管理数字资产的方式发生了重大转变。该法律于 2026 年 1 月 1 日生效，为越南快速增长的加密货币行业引入了明确的法规。它代表了越南为提高其金融声誉和退出金融行动特别工作组 （FATF） 灰名单而进行的更广泛尝试。

通过这项法律，越南为数字资产实施了全面的法律框架。这包括对数字资产进行分类、许可要求和符合国际标准的稳健合规机制。通过监管其加密行业，越南旨在解决 FATF 问题，增强投资者信心，并将自己定位为东南亚的数字经济中心。

本文探讨了加密货币改革如何支持越南的 FATF 卷土重来战略。它深入研究了越南的加密法律，并解释了它如何解决 FATF 的担忧。

什么是 FATF

FATF 由 G7 或七国集团于 1989 年创立，是一个全球性组织，旨在制定标准以防止洗钱、恐怖主义融资和对金融系统的其他威胁。FATF 制定政策并监督其在成员国的采用情况。G7 是一个政府间组织，由加拿大、法国、德国、意大利、日本、英国和美国这七个主要发达经济体组成。

FATF 为制定国家法律提供建议，并通过同行评审评估合规性。不符合 FATF 标准的国家/地区可能会被列入“灰名单”或“黑名单”，这可能会损害其全球金融声誉和投资环境。

您知道吗？ 通过遵守 FATF 规则，越南希望吸引全球风险投资和加密货币交易所，将监管清晰度转化为经济发展工具。 

越南 FATF 灰名单状态和金融改革步骤

2023 年 6 月，越南在同意解决其反洗钱 （AML） 和打击资助恐怖主义 （CFT） 措施中的重大缺陷后，被列入 FATF 灰名单，正式名称为“受到加强监控的司法管辖区”。

FATF 列举了对金融机构的监管不足、客户尽职调查 （CDD） 薄弱以及对虚拟资产服务提供商的监管不足等问题。它还引发了对越南打击与武器扩散有关的非法融资的努力的担忧。

要从灰名单中删除，越南必须全面实施 FATF 行动计划。这包括加强反洗钱法律、改善监管监督、加强 CDD 和确保有效起诉金融犯罪。

FATF 通过更新和现场访问来监控进度。一旦证明合规，会员国将在全体会议上投票决定取消，这表明人们对该国的金融诚信重新获得信任。

越南数字技术产业法

越南成为世界上第一个通过专门针对数字技术行业的独立法律的国家。该法律于 2025 年 6 月通过;实施将于 2026 年 1 月开始。

以下是越南数字技术行业法（数字技术法）的主要亮点：

• 雄心勃勃的增长：目标是到 2035 年在“越南制造”倡议下创建 150,000 家数字科技公司。

• 定义的类别：该法律将加密资产（如比特币、以太币）与虚拟资产（非金融数字物品）分开，从而根据 FATF 指南实现更精确的基于风险的监管。

• 强大的激励措施：为初创公司、中小企业和外国科技投资者提供税收减免、补助金和进口关税豁免。

• 劳动力支持：越南数字专家获得五年免税;外国专家获得五年签证，无需工作许可。

• AI 和数字资产监管： 为加密和虚拟资产引入基于风险的 AI 框架和法律规则。

• 监管沙盒：允许对区块链、DeFi 和虚拟资产技术进行受控测试，以促进创新。

仔细研究越南的加密法

该法律将数字资产分为两类：

• 虚拟资产：用于交换或投资的非金融数字物品。这些不包括证券、央行数字货币 （CBDC）、法定货币和传统金融工具。

• 加密资产：使用加密或区块链技术来管理发行、转移和存储的数字资产。与虚拟资产一样，它们不包括证券或 CBDC。

这种数字资产分类有助于形成结构化的法律框架，使这些资产的使用受到监管，同时将这些类别与主流金融产品区分开来。它要求政府为每个类别提供许可、监督和作指南，标志着透明度和合规性的转变。

该法律将证券、CBDC 和传统金融工具排除在这些类别中。

加密初创公司的主要变化包括法律认可、监管框架和税收激励。该法律还包括为虚拟资产产品和服务试点沙盒机制的规定。区块链初创公司可享受免税、补贴和劳动力培训计划。

您知道吗？ 越南的加密法允许当局在数字资产欺诈方面进行国际合作，改善跨境调查并遏制全球加密犯罪。

越南如何解决 FATF 的担忧

越南的《数字技术行业法》不仅仅是一个国内里程碑，它代表了越南数字资产行业与 FATF 反洗钱和打击资助恐怖主义标准保持一致的关键一步。

主要亮点包括：

• 加密货币正式合法化：越南 2025 年法律通过承认加密货币的所有权和使用来结束法律模糊性，这与 FATF 推动对数字资产进行明确国家监管的举措相一致。

• 定义的类别：该法律将加密资产（如比特币、以太币）与虚拟资产（非金融数字物品）分开，从而根据 FATF 指南实现更精确的基于风险的监管。

• AML 和 CFT 整合：加密货币交易所和钱包提供商将受到国家监管，帮助越南解决 FATF 对客户尽职调查不力和非法融资的担忧。

• 稳定币被排除在外：法币支持的稳定币根据金融法单独监管，确保一致的监管并根据 FATF 基于风险的方法降低系统性风险。

• 企业的监管明确性：明确的规则吸引了加密初创公司，并有助于该行业正规化，从而更容易监控交易、执行 KYC 和减少资本外逃。

这些改革直接支持越南通过建立符合全球标准的透明、受控的加密环境来退出 FATF 灰名单的目标。

该立法还授权政府定义许可规则、资产分类和监督机制，确保加密服务提供商和金融机构在受监管的环境中运营。

通过这些措施，越南表明了其致力于满足 FATF 标准并重新获得对其金融生态系统的国际信任的承诺。

越南的新加密法使当局能够打击数字资产欺诈

该法律为越南当局提供了明确的法律框架，以调查、起诉和阻止数字资产欺诈。以前，缺乏法律工具阻碍了执法工作。该法律引入了合规义务，例如身份检查、交易监控和报告义务。

最近的两起欺诈案件凸显了这些改革的紧迫性：

• 2025 年 2 月，当局逮捕了 BitMiner 背后的四人，BitMiner 是一个虚假的加密挖矿计划，诈骗了超过 40 亿越南盾（~157,300 美元）的 200 名受害者。

• 2024 年 12 月，河内警方破获了一起涉及 Million Smiles 的骗局，该骗局使用欺骗性广告推广一种名为 QFS 的加密货币，造成约 117 万美元的损失。

越南国民议会通过的法律包括反洗钱和反恐融资措施，要求加密服务提供商实施合规程序，例如身份检查、交易监控和报告义务。

该法律的规定促进了与国际监管机构的更大合作。越南通过使其加密法规与全球标准保持一致，促进与外国当局在跨境调查方面的合作。

这项法律对于解决跨国加密犯罪尤为重要，因为资产和嫌疑人经常跨越司法管辖区。通过解决法律差距和加强监管协调，越南加强了其国家执法工作和在全球金融界的声誉。

您知道吗？ 被列入 FATF 灰名单不仅会损害声誉;还会使外国银行不愿与国内机构合作，从而限制资本流动和投资。

打开数字创新的大门

越南的新加密法是其成为东南亚数字技术中心雄心的一部分。通过正式承认加密资产，政府欢迎创新并吸引全球初创公司和投资者。

该法律为科技公司提供了重要的激励措施，包括：

• 为区块链、人工智能和芯片设计公司减税。

• 补贴进入数字校园和创新园区。

• 为半导体和云技术的研发提供资助和基础设施支持。

为了支持这一生态系统，政府还通过职业计划、大学与行业的合作和技术学徒制投资于数字教育，确保未来的熟练劳动力。

这些共同努力旨在将越南打造成数字创新领域的区域领导者。

越南的全球形象和未来的 FATF 审查

越南的加密货币法是其 FATF 合规战略的核心。通过定义虚拟和加密资产并执行有关许可、AML/KYC、网络安全和交易监督的规则，该国已与 FATF 建议 15 保持一致，这是其灰名单中引用的关键问题之一。

与此同时，越南国家银行根据修订后的 09 号通知收紧了反洗钱规则、更新了风险评估、标准化报告实践并加强了 CDD。如果在 2026 年 1 月之前全面实施，这些改革将为越南从灰名单中删除铺平道路。

清晰的监管环境也增强了投资者的信心。合法化的交易所运营和严格的合规标准让国际加密企业、风险投资家和科技公司放心。此外，加密货币与传统银行之间的无缝集成改善了进入资本市场和机构融资的机会。

最终，越南的加密货币监管不仅解决了 FATF 的担忧，还提升了其作为透明和创新友好型经济体的全球形象。